Жителям Подмосковья объяснили, как не стать орудием в руках мошенников

В СМИ и на официальных порталах органов власти регулярно появляются сообщения о новых схемах мошенничества, с помощью которых злоумышленники выманивают сбережения у доверчивых или невнимательных граждан. Звонком лжеполицейского с информацией о якобы взятом на ваше имя кредите или историей о «попавшем в ДТП внуке» вряд ли кого-то можно удивить, и для защиты от таких преступлений достаточно проявлять элементарную бдительность, не сообщать незнакомым лицам реквизиты своих карт и не переводить деньги на чужие счета

Однако в более изощрённых схемах мошенники могут не только самостоятельно обманывать жертв, но и привлекать к делу посторонних людей, зачастую даже не подозревающих о совершаемом с их помощью преступлении. К примеру, в прошлом году Главное управление региональной безопасности Московской области сообщало о мошеннической схеме, в рамках которой человеку на кассе магазина предлагают оплатить его покупку в обмен на такую же сумму наличными. Злоумышленники утверждают, что им срочно нужна наличность, а банкомата поблизости нет. Однако карта, с помощью которой незнакомый человек предлагает оплатить вашу покупку, чаще всего оказывается украденной. Сам аферист не может снять с неё деньги, не зная кода, но оплатить покупку на сумму до тысячи рублей можно и без кода. Таким образом, согласившись на необычный, но на первый взгляд ничем не угрожающий вам обмен, вы помогаете похитителю чужой карточки обналичить средства. Таких привлечённых лиц, услугами которых в тёмную пользуются мошенники, называют дропперами. Их роль в мошеннической схеме, даже если они выполняют её без злого умысла, не только неприглядна, но и может повлечь за собой юридическую ответственность.

О том, кто такие дропперы, как избежать участия в мошенничестве в такой роли и как власти борются с дропперством, «Московской газете» рассказал заместитель руководителя Главного управления региональной безопасности Московской области, начальник управления экономической безопасности Артём Черепякин.

— Артём Александрович, кого называют дропперами и в чём заключается их роль?

— «Дроп» или «дроппер» – это современные сленговые слова, определяющие, как правило, участника мошеннической схемы – подставное лицо, с помощью банковской карты которого обналичиваются добытые преступным способом средства. Иными словами дропперы – это инструмент в руках неких координаторов криминального бизнеса.

Дропперами зачастую становятся молодые люди, которые в поисках легкого заработка в Сети готовы сообщить мошенникам необходимые им персональные данные. Также велика доля тех людей, которые становятся дропперами поневоле, например, вследствие шантажа со стороны мошенников, опасаясь угроз распространения нежелательной информации о себе широкому кругу лиц. Одним из популярных в текущий момент способов вербовки у мошенников является формирование пула подопечных через объявления о вакансиях. То есть дропповоды общаются с потенциальными дропперами от имени работодателей, в том числе используя образ HR-служб крупных известных компаний, предлагая высокие заработки при минимальном опыте и квалификации. Отличительной особенностью такого общения с потенциальным работодателем является исключительно дистанционное взаимодействие.

— Насколько актуальна для Московской области проблема вовлечения людей в мошеннические схемы без их ведома?

— Исходя из сухой статистики, мы понимаем, что проблема дроппов является более чем актуальной. Об этом явно свидетельствует и количество уголовных дел, и масштабы информационной кампании, развернутой правоохранительными органами, региональным правительством, ЦБ РФ и Росфинмониторингом в целях информирования населения об опасности вовлечения в преступную деятельность. В частности, в сопровождении профильного подразделения областной полиции по борьбе с мошенничествами с применением информационных технологий в 2023 году находилось 168 уголовных дел в отношении дропперов. Статистика за 5 месяцев 2024 года говорит об ожидаемом росте количества таких преступлений по итогам текущего года и составляет уже 83 уголовных дела. Часть этих уголовных дел так или иначе связаны с вовлечением невольных участников преступных схем в качестве дропперов.

— Из Ваших слов уже ясно, что дропперство является наказуемым деянием. Зависит ли наказание от того, осознавал ли человек преступный характер своих действий?

— Сам факт посредничества в схеме преступления между злоумышленником и жертвой, а также операции по обналичиванию и легализации средств, добытых преступным путем, исходя из диспозиций норм уголовного законодательства, являются составами преступлений, предусмотренных статьями 159 и 174 УК РФ. Однако, естественно, обстоятельства всех преступлений эксклюзивны и всесторонне расследуются следственными органами для достижения главного результата – установления истины по уголовному делу. Многое, конечно, зависит от поведения человека, оказавшегося инструментом в руках преступников.

Осознание недопустимости совершения отдельных действий, порой абсурдность просьб, поступающих от якобы сотрудников банков или полиции, а также своевременность обращения в правоохранительные органы с проблемой вовлечения в сомнительную деятельность – всё это способно помочь избежать превращения в представителя преступного мира, не имея на то никакого умысла. Но в конечном итоге процессуальную оценку действиям дроппера дает орган предварительного расследования, а степень вины определяется судом, исходя из всех обстоятельств, установленных в ходе уголовного дела.

— Как в Подмосковье борются с дропперством? Приносят ли позитивный эффект кампании по информированию людей о такой опасности?

— Такие явления, как «дропповодство» и массовое вовлечение людей в дропперскую деятельность – относительно новые. Однако правоохранительная и информационная машины оперативно приступили к реагированию на эти элементы противоправной деятельности, о чём свидетельствуют и значительное количество раскрытых преступлений, и число экспертных выступлений на эту тему. Важно отметить, что способы противодействия дропперству абсолютно аналогичны способам противостояния любому другому дистанционному мошенничеству, а именно: бдительность, цифровая гигиена, своевременность сигнала в полицию, освещение проблемы для представителей старшего поколения и юного возраста. В своих материалах ГУРБ Московской области на системной основе предупреждает граждан о главных триггерах потенциальной вербовки в любую мошенническую схему. Это навязчивость, удивительная осведомленность вербовщика о персональных данных граждан. Другими типичными признаками вербовки являются детально проработанная, практически театральная, постановка телефонных звонков по ролям от якобы сотрудников полиции, службы безопасности банка, органов государственной безопасности и Росфинмониторинга. В профессиональном сообществе есть уверенность, что принимаемые меры по информационной профилактике указанных преступных схем приносят явный эффект. Вместе с тем, его сложно измерить в статистических показателях, так как преступления, предотвращенные бдительными гражданами, которые руководствуются правилами безопасности, не подлежат регистрации в каком-либо ведомстве, а остаются лишь историями, передаваемыми из уст в уста в житейских беседах. А вот заявления о преступлениях, уголовные дела, количество потерпевших и объемы ущерба, в свою очередь, подлежат учету в официальной государственной статистике, и она свидетельствует о растущей активности и изобретательности преступников.